¿Se repite la historia de FTX con Binance?
Binance, el mercado de criptodivisas líder a nivel mundial, ha sido acusado por los reguladores estadounidenses de violar la ley al desviar y mezclar los activos de sus clientes sin control alguno. La Comisión de Valores y Bolsa de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) ha presentado 13 cargos contra Binance y su fundador, Changpeng Zhao. Esta acción de la SEC se suma a la demanda previa presentada por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) en marzo pasado. Como consecuencia de estas acusaciones, el valor de criptodivisas como el bitcoin y el ethereum ha experimentado una fuerte caída.
Según la SEC, Binance habría obtenido ingresos de aproximadamente 11.600 millones de dólares provenientes de comisiones por transacciones de clientes estadounidenses sin contar con la debida registración para hacerlo. Sin embargo, los representantes de Binance han expresado su descontento ante las acusaciones, afirmando que las afirmaciones sobre la seguridad de los activos de los usuarios de Binance.US son falsas.
La SEC sostiene que Binance ha operado de manera flagrante incumpliendo las leyes federales de valores y las protecciones destinadas a los inversores y al mercado. La demanda presentada ante los tribunales federales señala que Binance desvió miles de millones de dólares de sus clientes a una filial controlada por Zhao llamada Merit Peak Limited. La SEC estima que se transfirieron alrededor de 20.000 millones de dólares a dicha entidad sin informar debidamente a los clientes, poniendo así en riesgo sus fondos.
La estructura operativa de Binance, según la SEC, ha permitido que Zhao y la plataforma manejen miles de millones de dólares en criptoactivos depositados, negociados y acumulados en Binance.US sin contar con supervisión ni controles adecuados para garantizar la seguridad de dichos activos.
Las autoridades han intensificado su vigilancia sobre los mercados de criptodivisas después de eventos fraudulentos, como el colapso de FTX y su fundador Sam Bankman-Fried. Binance es uno de los principales objetivos de estas acciones regulatorias, y esta denuncia presentada por la SEC es una de las de mayor alcance hasta ahora.
Binance ha respondido a la presentación de la demanda a través de un comunicado en el cual expresan su decepción y afirman haber cooperado con el supervisor, participando en extensas discusiones para alcanzar un acuerdo negociado. Sin embargo, lamentan que la SEC haya optado por proceder unilateralmente y llevar el caso a los tribunales.
La acusación de la SEC también incluye el hecho de que Binance no implementó las medidas adecuadas para evitar dirigirse a inversores estadounidenses, incumpliendo así la normativa vigente. Según la SEC, aunque Zhao y Binance declararon públicamente que las transacciones en Binance.com estaban restringidas para los clientes estadounidenses, en realidad se permitió secretamente a los grandes clientes continuar operando.
Gary Gensler, presidente de la SEC, ha afirmado que Binance y su fundador participaron en un amplio esquema de engaño, conflictos de intereses, falta de divulgación y evasión de la ley. Gensler advierte al público que tenga cuidado al invertir en estas plataformas ilegales y que evite depositar sus activos duramente ganados en ellas.
La CFTC también ha acusado previamente a Binance, su fundador y al responsable de cumplimiento normativo de eludir la regulación que requiere que las operaciones con futuros y derivados se realicen a través de mercados regulados. Según la CFTC, Zhao instruyó a sus empleados y clientes a evadir los controles de cumplimiento con el objetivo de maximizar las ganancias corporativas.
Binance ha estado bajo la atención de las autoridades estadounidenses durante varios años, y la caída de FTX ha llevado a un aumento en la supervisión de estos mercados. Coinbase, por ejemplo, llegó a un acuerdo en enero para pagar una multa de 50 millones de dólares por deficiencias en los controles contra el blanqueo de dinero. La SEC también ha impuesto sanciones y abierto expedientes a varias empresas del sector, así como a celebridades que promovían criptoactivos de manera encubierta. Genesis, otra firma de criptomonedas, también ha enfrentado acusaciones de prácticas irregulares y se declaró en bancarrota en enero.